Renta wdowia nie jest przyznawana automatycznie. Aby ZUS ustalił zbieg renty rodzinnej z własnym świadczeniem, trzeba złożyć wniosek ERWD. Najwięcej błędów pojawia się na stronie 3, w części dotyczącej oświadczeń. Przed wysłaniem dokumentu sprawdź każde pole, zwłaszcza odpowiedzi „TAK” i „NIE”.
Czy spełniasz warunki do złożenia wniosku?
Przed wypełnieniem formularza upewnij się, że masz podstawę do ubiegania się o świadczenie. Renta wdowia dotyczy zbiegu dwóch świadczeń, czyli renty rodzinnej po zmarłym małżonku oraz własnej emerytury lub renty.
Do złożenia wniosku potrzebne jest łączne spełnienie następujących warunków:
- ukończenie powszechnego wieku emerytalnego – 60 lat w przypadku kobiet albo 65 lat w przypadku mężczyzn
- prawo do renty rodzinnej po zmarłym małżonku oraz do drugiego świadczenia emerytalno-rentowego
- pozostawanie we wspólności małżeńskiej ze zmarłym małżonkiem do dnia jego śmierci
- nabycie prawa do renty rodzinnej nie wcześniej niż 5 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego
- brak ponownego zawarcia małżeństwa
Jeżeli nie masz ustalonego prawa do jednego z wymaganych świadczeń, ZUS może odmówić ustalenia zbiegu. W takiej sytuacji najpierw złóż właściwy wniosek o emeryturę albo rentę rodzinną. Samo wdowieństwo nie wystarcza do otrzymania renty wdowiej.
Jak wypełnić wniosek ERWD krok po kroku?
Formularz ERWD jest wnioskiem o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną. Możesz pobrać go ze strony ZUS, otrzymać w placówce albo wypełnić elektronicznie na PUE ZUS. Przy formularzu papierowym wpisuj dane czytelnie i nie zostawiaj pól bez odpowiedzi, jeśli dotyczą Twojej sytuacji.
- Część I – dane wnioskodawcy – wpisz swoje imię, nazwisko, numer PESEL, datę urodzenia, adres zamieszkania oraz dane kontaktowe. Numer dowodu osobistego lub paszportu podajesz wtedy, gdy nie masz numeru PESEL. Jeśli mieszkasz za granicą, uzupełnij także adres pobytu albo ostatniego miejsca zamieszkania w Polsce. Na PUE ZUS część danych może zostać uzupełniona automatycznie, ale przed wysłaniem sprawdź ich aktualność.
- Część II – oświadczenia wnioskodawcy – wskaż, czy masz przyznaną rentę rodzinną albo złożyłeś o nią wniosek. Następnie podaj informacje o własnym świadczeniu, na przykład emeryturze, rencie lub świadczeniu z innego systemu. Zaznacz instytucję, która wypłaca świadczenie albo rozpatruje wniosek, oraz wpisz numer świadczenia, jeśli go znasz.
- Strona 3 – odpowiedzi dotyczące innych świadczeń – tutaj zachowaj szczególną uwagę. Zaznacz „TAK”, gdy masz przyznane drugie świadczenie, nawet jeśli jest ono zawieszone, ponieważ pobierasz obecnie świadczenie korzystniejsze. „TAK” zaznacz także wtedy, gdy wniosek o drugie świadczenie został już złożony i czekasz na decyzję. Odpowiedź „NIE” jest właściwa tylko wtedy, gdy nie masz takiego świadczenia i nie złożyłeś o nie wniosku.
- Informacje o świadczeniach zagranicznych – zaznacz jedną z odpowiedzi dotyczących zagranicznej emerytury lub renty. Jeśli pobierasz takie świadczenie albo oczekujesz na decyzję zagranicznej instytucji, podaj kraj, nazwę instytucji, rodzaj świadczenia i jego wysokość, jeżeli formularz tego wymaga. Nie pozostawiaj tej części pustej.
- Oświadczenia dotyczące małżeństwa – odpowiedz na pytanie o wspólność małżeńską do dnia śmierci współmałżonka oraz o zawarcie nowego małżeństwa. Zaznacz odpowiedzi zgodne ze stanem faktycznym. ZUS może zweryfikować te informacje.
- Część III – zakres wniosku – zaznacz, że wnosisz o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną. Wybierz, które świadczenie ma być wypłacane w wysokości 100 procent: renta rodzinna, własne świadczenie albo świadczenie wyższe. Jeśli nie wiesz, która opcja będzie korzystniejsza, możesz wskazać świadczenie wyższe.
- Sposób wypłaty – wybierz rachunek bankowy albo przekaz na adres. Konto powinno należeć do Ciebie lub być rachunkiem, którego jesteś współwłaścicielem. Osoby mieszkające za granicą uzupełniają dane rachunku zagranicznego, w tym IBAN oraz BIC lub SWIFT, zgodnie z wariantem wybranym w formularzu.
- Załączniki, sposób odbioru decyzji i podpis – wpisz liczbę dołączonych dokumentów i wskaż, czy dostarczysz jeszcze dodatkowe materiały. Wybierz odbiór odpowiedzi w placówce, pocztą albo na koncie PUE ZUS. Na końcu wpisz datę i złóż podpis odręczny lub elektroniczny.
Co dołączyć do wniosku?
Zakres załączników zależy od Twojej sytuacji i tego, czy ZUS ma już dokumenty dotyczące obu świadczeń. Przed wysłaniem sprawdź, czy dołączasz wymagane potwierdzenia:
- decyzję lub dokument potwierdzający prawo do renty rodzinnej, jeśli ZUS nie ma tych danych
- decyzję dotyczącą własnej emerytury albo renty
- dokumenty dotyczące świadczenia z zagranicznej instytucji, jeśli takie pobierasz lub o nie wnioskujesz
- inne dokumenty wskazane przez ZUS w konkretnej sprawie
Na co zwrócić uwagę przed wysłaniem?
Najczęstsze błędy dotyczą nie samego wpisywania danych, lecz zaznaczenia niewłaściwej odpowiedzi albo pominięcia informacji. Właśnie dlatego nie wysyłaj formularza bez końcowego sprawdzenia całej strony 3.
Przydatna lista kontrolna wygląda następująco:
- sprawdź, czy podałeś prawidłowy numer PESEL i aktualny adres
- upewnij się, że zaznaczyłeś odpowiedzi dotyczące obu świadczeń
- potwierdź, że wybrałeś właściwą instytucję, na przykład ZUS, KRUS albo organ emerytalny służb mundurowych
- uzupełnij informacje o świadczeniach zagranicznych albo zaznacz, że nie masz takich świadczeń
- sprawdź numer rachunku bankowego i sposób odbioru decyzji
- dołącz wskazane dokumenty, wpisz datę i podpisz wniosek
Najczęstsze błędy we wniosku ERWD
| Miejsce we wniosku | Częsty błąd | Jak zrobić poprawnie |
|---|---|---|
| Oświadczenie o drugim świadczeniu | Zaznaczenie „NIE”, mimo że własna emerytura lub renta jest zawieszona | Zaznacz „TAK”, jeśli świadczenie zostało przyznane, nawet gdy obecnie go nie pobierasz |
| Oświadczenie o oczekiwaniu na decyzję | Pominięcie faktu, że złożono wniosek o drugie świadczenie | Zaznacz „TAK”, jeśli wniosek został złożony i czekasz na rozstrzygnięcie |
| Świadczenia zagraniczne | Pozostawienie pustych pól dotyczących zagranicznej instytucji | Wybierz właściwą odpowiedź, podaj kraj i instytucję albo zaznacz brak świadczenia zagranicznego |
| Sposób wypłaty | Brak numeru rachunku albo wpisanie rachunku należącego do innej osoby bez wymaganych danych | Podaj rachunek, którego jesteś właścicielem lub współwłaścicielem, i sprawdź wszystkie cyfry |
Jak i gdzie złożyć wniosek?
Wniosek ERWD możesz przekazać na trzy sposoby:
- PUE ZUS – formularz wypełniasz online, a następnie podpisujesz elektronicznie, na przykład profilem PUE, profilem zaufanym, e-dowodem lub podpisem kwalifikowanym
- pocztą – wydrukowany i podpisany formularz wysyłasz do właściwej jednostki ZUS
- osobiście – dokument składasz w placówce ZUS, samodzielnie albo przez pełnomocnika
PUE ZUS pozwala uniknąć wizyty w urzędzie i od razu potwierdzić wysłanie dokumentu. Przy składaniu papierowym zachowaj kopię formularza oraz potwierdzenie nadania.
Co zrobić w razie wątpliwości?
Nie zaznaczaj odpowiedzi na chybił trafił, szczególnie w części oświadczeń na stronie 3. Jeśli nie wiesz, czy dane świadczenie jest przyznane, zawieszone albo nadal rozpatrywane, skontaktuj się z ZUS przed wysłaniem formularza. Konsultanci Centrum Kontaktu Klientów ZUS udzielają informacji pod numerem 22 560 16 00, od poniedziałku do piątku w godzinach 7:00–18:00.
Najbezpieczniej wypełniać ERWD bez pośpiechu, sprawdzić wszystkie odpowiedzi i dopiero wtedy podpisać dokument. Szczególną uwagę poświęć informacjom o drugim świadczeniu, świadczeniach zagranicznych oraz numerze rachunku.
Artykuł ma charakter informacyjny. W sprawach dotyczących indywidualnego prawa do świadczenia i interpretacji przepisów skontaktuj się bezpośrednio z ZUS.
